> For the complete documentation index, see [llms.txt](https://goodpayments.gitbook.io/docs/llms.txt). Markdown versions of documentation pages are available by appending `.md` to page URLs; this page is available as [Markdown](https://goodpayments.gitbook.io/docs/documentation/ru/rukovodstvo-polzovatelya/aml-proverki.md). # AML-проверки goodPayments поддерживает AML-проверки входящих транзакций на предмет риска. При включенном режиме AML каждая входящая транзакция проходит проверку на AML перед отправкой на адрес мерчанта. Если уровень риска, полученный в ходе проверки транзакции, превышает установленный мерчантом порог, средства автоматически возвращаются на адрес отправителя. ### Активация функции AML-проверок Для включения функции AML-проверок необходимо перейти в раздел **«AML»** личного кабинета мерчанта и активировать переключатель **«Включить AML проверки»**. После активации становится доступной настройка **«Порог риска»**.
#### Порог риска Порог риска определяет максимально допустимый уровень риска (0-100%) для входящих транзакций. Если значение риска, полученное при проверке, превышает установленный порог, проверка будет считаться не пройденной. Порог риска настраивается с помощью передвижения ползунка, при установке нового значения изменения сохраняются немедленно. {% hint style="info" %} Пример: при установленном пороге риска = 70%, любая транзакция, у которой при проверке значение риска выше данного параметра, будет отклонена. {% endhint %} {% hint style="info" %} Если AML-проверки ни разу не активировались, ползунок настройки порога риска и история проверок не отображаются в интерфейсе раздела. При первой активации функции AML установка порога риска и история проверок отображаются мерчанту. Если была осуществлена хотя бы одна проверка, история проверок остается доступной даже при выключенной функции AML. {% endhint %} ### Как работают AML-проверки 1. Плательщик отправляет USDT TRC-20 на адрес, указанный в инвойсе. 2. goodPayments фиксирует входящую транзакцию и производит проверку данной транзакции на AML. 3. goodPayments сравнивает полученное в ходе проверки значение уровня риска с порогом, установленным мерчантом в личном кабинете. 4. Если проверка **пройдена** (значение риска в ходе проверки меньше установленного мерчантом значения в личном кабинете), стандартный процесс обработки платежа продолжается. 5. Если проверка **не пройдена** (значение риска в ходе проверки больше или равно установленному мерчантом значению в личном кабинете), инвойсу присваивается статус **«AML-проверка не пройдена»**, средства возвращаются отправителю. При этом, комиссия за AML-проверку и за обработку платежа списывается с баланса пересылок мерчанта, несмотря на отрицательный статус. ### Комиссия за AML-проверку Стоимость каждой AML-проверки списывается с баланса пересылок мерчанта (основного баланса) в токене TRX. Размер комиссии = 1$, конвертируется в TRX по актуальному курсу пары USDT/TRX. Комиссия списывается вне зависимости от результата проверки, как при прохождении, так и при отклонении транзакции. ### История проверок В разделе **«AML»** личного кабинета мерчанта отображается таблица с историей всех проведенных проверок. Таблица содержит следующие данные: | Колонка | Описание | | ------------------ | -------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------- | | ID инвойса | Кликабельная ссылка на страницу с подробной информацией об инвойсе | | Хеш транзакции | Хеш входящей транзакции, по которой проводилась проверка | | Адрес | Адрес, на который поступили средства (сгенерированный в инвойсе) | | Результат | Числовое значение уровня риска и статус проверки. Выделяется цветом: зеленый - проверка пройдена, красный - проверка не пройдена | | PDF отчет | Кнопка для скачивания отчета о проверке в формате PDF | | Стоимость проверки | Стоимость проверки в токене TRX | | Дата / время | Дата и время проведения проверки |