# AML-проверки

goodPayments поддерживает AML-проверки входящих транзакций на предмет риска. При включенном режиме AML каждая входящая транзакция проходит проверку на AML перед отправкой на адрес мерчанта. Если уровень риска, полученный в ходе проверки транзакции, превышает установленный мерчантом порог, средства автоматически возвращаются на адрес отправителя.

### Активация функции AML-проверок

Для включения функции AML-проверок необходимо перейти в раздел **«AML»** личного кабинета мерчанта и активировать переключатель **«Включить AML проверки»**. После активации становится доступной настройка **«Порог риска»**.    

<figure><img src="https://3032312614-files.gitbook.io/~/files/v0/b/gitbook-x-prod.appspot.com/o/spaces%2FDKbtgJTFMUDHly9W2DQQ%2Fuploads%2FPQKM5LIxn5xsugtWXLxv%2F%D0%A1%D0%BD%D0%B8%D0%BC%D0%BE%D0%BA%20%D1%8D%D0%BA%D1%80%D0%B0%D0%BD%D0%B0%202026-03-16%20%D0%B2%2017.51.01.png?alt=media&#x26;token=fd2a334e-44c0-4672-a596-054b77cf8498" alt=""><figcaption></figcaption></figure>

#### Порог риска

Порог риска определяет максимально допустимый уровень риска (0-100%) для входящих транзакций. Если значение риска, полученное при проверке, превышает установленный порог, проверка будет считаться не пройденной. Порог риска настраивается с помощью передвижения ползунка, при установке нового значения изменения сохраняются немедленно.

{% hint style="info" %}
Пример: при установленном пороге риска = 70%, любая транзакция, у которой при проверке значение риска выше данного параметра, будет отклонена.
{% endhint %}

{% hint style="info" %}
Если AML-проверки ни разу не активировались, ползунок настройки порога риска и история проверок не отображаются в интерфейсе раздела. При первой активации функции AML установка порога риска и история проверок отображаются мерчанту. Если была осуществлена хотя бы одна проверка, история проверок остается доступной даже при выключенной функции AML.
{% endhint %}

### Как работают AML-проверки

1. Плательщик отправляет USDT TRC-20 на адрес, указанный в инвойсе.
2. goodPayments фиксирует входящую транзакцию и производит проверку данной транзакции на AML.
3. goodPayments сравнивает полученное в ходе проверки значение уровня риска с порогом, установленным мерчантом в личном кабинете.
4. Если проверка **пройдена** (значение риска в ходе проверки меньше установленного мерчантом значения в личном кабинете), стандартный процесс обработки платежа продолжается.
5. Если проверка **не пройдена** (значение риска в ходе проверки больше или равно установленному мерчантом значению в личном кабинете), инвойсу присваивается статус **«AML-проверка не пройдена»**, средства возвращаются отправителю. При этом, комиссия за AML-проверку и за обработку платежа списывается с баланса пересылок мерчанта, несмотря на отрицательный статус.

### Комиссия за AML-проверку

Стоимость каждой AML-проверки списывается с баланса пересылок мерчанта (основного баланса) в токене TRX. Размер комиссии = 1$, конвертируется в TRX по актуальному курсу пары USDT/TRX. Комиссия списывается вне зависимости от результата проверки, как при прохождении, так и при отклонении транзакции.

### История проверок

В разделе **«AML»** личного кабинета мерчанта отображается таблица с историей всех проведенных проверок. Таблица содержит следующие данные:

| Колонка            | Описание                                                                                                                         |
| ------------------ | -------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------- |
| ID инвойса         | Кликабельная ссылка на страницу с подробной информацией об инвойсе                                                               |
| Хеш транзакции     | Хеш входящей транзакции, по которой проводилась проверка                                                                         |
| Адрес              | Адрес, на который поступили средства (сгенерированный в инвойсе)                                                                 |
| Результат          | Числовое значение уровня риска и статус проверки. Выделяется цветом: зеленый - проверка пройдена, красный - проверка не пройдена |
| PDF отчет          | Кнопка для скачивания отчета о проверке в формате PDF                                                                            |
| Стоимость проверки | Стоимость проверки в токене TRX                                                                                                  |
| Дата / время       | Дата и время проведения проверки                                                                                                 |


---

# Agent Instructions: Querying This Documentation

If you need additional information that is not directly available in this page, you can query the documentation dynamically by asking a question.

Perform an HTTP GET request on the current page URL with the `ask` query parameter:

```
GET https://goodpayments.gitbook.io/docs/documentation/ru/rukovodstvo-polzovatelya/aml-proverki.md?ask=<question>
```

The question should be specific, self-contained, and written in natural language.
The response will contain a direct answer to the question and relevant excerpts and sources from the documentation.

Use this mechanism when the answer is not explicitly present in the current page, you need clarification or additional context, or you want to retrieve related documentation sections.